What is Leverage in Forex Trading? Understand the Risks


Sebagai pedagang, Anda pasti pernah mendengar tentang leverage, dan kemungkinan besar menggunakannya dalam perdagangan Anda.

Leverage dalam perdagangan forex & CFD berarti meminjam uang dari broker CFD Anda untuk melakukan perdagangan dengan ukuran posisi yang lebih besar. Anda menginvestasikan jumlah tertentu dengan broker Anda dan broker Anda mungkin mengizinkan batas leverage tertentu untuk Anda.

Leverage memungkinkan untuk memperbesar potensi keuntungan, yang merupakan alasan utama mengapa trader yang tidak berpengalaman tertarik untuk menggunakan leverage tinggi tanpa mempertimbangkan risikonya.

Leverage dianggap sebagai ‘pedang bermata dua’. Ini terutama karena kerugian yang ditimbulkan oleh pedagang dengan menggunakan batas leverage yang tinggi. Sekitar 70% trader kehilangan uang mereka saat memperdagangkan CFD, dan ini diterima oleh banyak regulator bahwa leverage yang tinggi adalah alasan utama untuk risiko ini.

Apa itu Leverage di Forex?

Forex & instrumen lain seperti komoditas, indeks di pialang CFD sebagian besar diperdagangkan sebagai CFD. Ini berarti Anda tidak memiliki instrumen dasar apa pun, tetapi pada dasarnya bertaruh pada naik atau turunnya harga instrumen itu.

Misalnya, jika Anda berpikir bahwa EUR akan naik terhadap USD, maka Anda dapat melakukan order beli pada EURUSD, dan untung dari selisihnya.

Tetapi sebagian besar pedagang memiliki modal lebih rendah untuk mendapatkan keuntungan besar. Di situlah broker CFD menawarkan leverage.

Dengan meminjam dari pialang Anda, Anda akan dapat mengambil posisi yang lebih besar di pasar hanya dengan berinvestasi antara 0,25% -5% dari seluruh volume perdagangan.

Misalnya, secara hipotetis broker Anda memberi Anda leverage 1:30. Anda memutuskan untuk menginvestasikan $ 500 pada batas leverage yang diberikan kepada Anda. Yang berarti Anda dapat mengambil posisi hingga $ 15.000. Ini berarti Anda memasukkan $ 500 dan Anda meminjam $ 14.500. Di sini Anda dapat melihat bahwa Anda menginvestasikan hanya $ 500 tetapi leverage Anda memungkinkan Anda untuk berdagang hingga $ 15.000.

Jika pasar tidak menguntungkan Anda, dan Anda kehilangan uang dalam perdagangan, Anda bisa jadi berkewajiban membayar lebih banyak daripada yang Anda masukkan sebagai margin. Meskipun, melalui fitur-fitur seperti stop-loss, Anda dapat memutuskan untuk secara otomatis memotong posisi Anda jika kerugian tersebut melebihi apa yang dapat Anda tutupi.

Ada istilah lain yang mungkin Anda temui saat memperdagangkan CFD menggunakan leverage.

Apa itu Margin?

Margin adalah jumlah yang diminta oleh pialang Anda untuk Anda setor / miliki di akun perdagangan Anda untuk membuka posisi. Ini terhubung ke leverage yang ingin Anda gunakan.

Margin biasanya merupakan persentase dari posisi yang ingin Anda ambil. Persentase bagaimanapun berbeda dari broker ke broker tetapi bervariasi antara 0,25% -5%.

Dengan asumsi Anda ingin mengambil posisi $ 15.000 dolar di pasar, dengan leverage 1: 100, margin yang dibutuhkan adalah 1%.

Apa itu Margin Call?

Ini adalah peringatan yang diberikan kepada pedagang untuk memasang lebih banyak uang margin atau broker akan secara otomatis menutup posisi perdagangan.

Ini terjadi ketika posisi pedagang di pasar telah mencapai titik di mana dia tidak lagi memiliki cukup uang di akun perdagangan yang diperlukan untuk menutupi kerugian.

Agar Anda dapat menahan posisi Anda, broker akan meminta Anda untuk menyetor lebih banyak uang. Jika Anda tidak dapat melakukan deposit dalam jangka waktu tertentu, maka posisi terbuka Anda akan ditutup secara otomatis.

Mengingat risiko leverage, saat ini ada beberapa batasan yang telah diperkenalkan oleh FCA, ESMA, ASIC, dan beberapa regulator lain di seluruh dunia untuk mengurangi batas leverage yang diizinkan bagi pedagang ritel karena sifatnya yang berisiko tinggi.

Risiko Leverage

Pasar Forex sangat tidak stabil, ini mengharuskan Anda untuk terus memantau posisi Anda. Masalah dengan leverage adalah bahwa dalam hitungan detik, Anda bisa mendapatkan untung atau mengalami kerugian besar, dibandingkan dengan modal yang Anda investasikan.

Berapa banyak poin yang Anda peroleh atau jatuhkan sepenuhnya tergantung pada volatilitas pasar, tetapi ada kemungkinan besar hal itu akan terjadi. Jadi, jika Anda berdagang dengan leverage maka penting bagi Anda untuk memperhatikan posisi Anda dengan cermat, dan menggunakan alat manajemen risiko.

Berikut ini contohnya, John memiliki $ 1.000 yang ingin dia gunakan sebagai modal untuk perdagangan CFD. Broker yang dipilihnya memiliki margin 1% sebagai kebijakan deposit. John melakukan penelitiannya dan menyimpulkan bahwa Dolar AS akan turun karena permintaan yang lebih rendah dibandingkan dengan EUR. Jadi, katakanlah dia memutuskan untuk membeli EUR / USD di 1.2000.

Berdasarkan modal perdagangan $ 1.000, John memilih untuk menggunakan leverage 1: 100 pada perdagangan ini dengan merindukan posisi senilai US $ 100.000, yaitu 1 lot Standar.

Mari kita asumsikan bahwa EUR / USD turun 100 pips menjadi $ 1,1900 dalam 1 jam. John akan kehilangan kira-kira. $ 1000 untuk perdagangan ini. Penurunan 1 pip saja dapat menyebabkan kerugian sebesar $ 10 untuknya.

Modal Perdagangan $ 1.000
Leverage yang Digunakan 1: 100
Total Volume Perdagangan $ 100.000
Kerugian 100 pip $ 1000
Kerugian dalam% modal 100%
% dari total modal yang tersisa 0%

Dalam contoh ini, dengan 1: 100, John akan kehilangan seluruh modal perdagangannya dalam satu perdagangan. Beberapa broker menawarkan leverage yang sangat tinggi hingga 1: 2000 atau lebih, yang bahkan lebih berisiko.

Batasan Leverage

Beberapa broker masih menawarkan hingga 1: 2000 dengan akun Standar & Mikro. Mempertimbangkan berapa banyak orang yang kehilangan uang karena batas leverage yang tinggi, regulator di negara-negara besar seperti Inggris, UE, Australia, memutuskan untuk turun tangan untuk mengurangi kerusakan ini.

Dalam laporan investigasinya, ASIC dalam laporannya diterbitkan pada tahun 2020 selama volatilitas COVID-19, investor yang memperdagangkan CFD kehilangan $ 234 juta AUD dalam satu minggu di 12 penyedia CFD. Angka ini meningkat menjadi $ 774 juta AUD dalam periode 5 minggu di bulan Maret-April. Selama lebih dari 1,1 juta posisi CFD ditutup di bawah margin call. Dan lebih dari 15.000 akun klien ritel mengalami saldo negatif sebesar $ 10,9 juta AUD.

ASIC telah mengusulkan pembatasan CFD pada 2019 yang mencerminkan regulasi pembatasan CFD oleh ESMA. Menyusul konsultasi publik dari semua pemangku kepentingan pada 2019, ASIC menunda peluncuran pembatasan ini. Pada bulan Oktober 2020, ASIC mengumumkan bahwa akhirnya akan menerapkan batasan leverage untuk instrumen CFD yang ditawarkan oleh pialang teregulasi kepada pedagang eceran mengutip ulasan yang dilakukan pada tahun 2017, 2019 dan 2020 di mana mereka menemukan klien ritel kehilangan banyak uang dari CFD, pembatasan ini diumumkan dalam urutan intervensi Produk yang akan berlaku mulai 29 Maret 2021. Leverage maksimum yang ditentukan adalah 1:30 untuk pasangan mata uang utama. Leverage bahkan lebih rendah untuk instrumen CFD lainnya, mengingat risikonya.

Di sisi lain, FCA melaporkan bahwa sebelum pengenalan file Pembatasan CFD pada 1 Agustus 2019, kerugian pedagang mencapai £ 1,07 miliar per tahun. FCA memproyeksikan bahwa pembatasan leverage akan membantu mengurangi kerugian antara £ 267 juta dan £ 451 juta setiap tahun.

Meskipun pembatasan oleh ESMA dan regulator Eropa lainnya membantu mengurangi kerugian, terdapat penurunan hampir 30% dalam jumlah perdagangan yang dilakukan di Pialang Eropa pada tahun 2019, seperti Oanda melaporkan penurunan 20% dalam pendapatan Eropa karena hal ini. Karena jumlah pedagang beralih ke pialang di luar negeri yang menawarkan leverage lebih tinggi seperti yang ada di Australia & tujuan lepas pantai seperti Seychelles atau Mauritius. Namun sejak itu, ASIC kini juga telah menerapkan peraturan tersebut, banyak pialang Australia menyambut baik langkah ini dan ingin membuat perubahan yang diperlukan untuk tetap mengeluh. Banyak ahli percaya bahwa ini akan membawa kesadaran di antara para pedagang tentang risiko dalam jangka panjang, dan pialang akan didorong untuk menawarkan penawaran yang aman. Industri perdagangan ritel akan lebih terorganisir dan mendapatkan kredibilitas karena lebih banyak pedagang profesional akan memasuki pasar dan pasar akan seimbang.

Tapi, masih banyak broker yang menawarkan leverage jauh lebih tinggi. Terutama, pialang yang terdaftar di regulator Lepas Pantai dan negara berkembang yang tidak mengikuti pembatasan leverage kepada pedagang.

Sesuai Broker Forex Afrika Selatan, ada banyak regulator Tier-2 & Tier-3 yang memiliki batasan lebih rendah dibandingkan dengan ESMA, FCA, ASIC dll. Misalnya, di Afrika, FSCA adalah regulator terbesar di benua & banyak di Afrika Selatan. broker forex diatur oleh FSCA menawarkan leverage setinggi 1: 400. Demikian pula, broker forex yang diatur CMA di Kenya juga menawarkan tingkat leverage yang serupa.

Selain itu, di Asia, banyak pialang CFD Eropa sangat populer & mereka menawarkan leverage yang sangat tinggi tanpa banyak batasan karena tidak diatur secara lokal, sering kali mendaftarkan pedagang di bawah peraturan Lepas Pantai di negara-negara seperti Belize, Mauritius, dll.

Benua Afrika & Asia telah menyaksikan peningkatan yang konsisten dalam jumlah pedagang Forex selama bertahun-tahun. Diperlukan lebih banyak pembatasan pada leverage & pemasaran oleh pialang di wilayah ini.

Dengan semakin banyaknya negara yang menerapkan peraturan untuk melindungi pedagang, kita dapat melihat perubahan di tahun-tahun mendatang.

Tetapi masalah dengan batasan leverage adalah jika trader berpengalaman menginginkan leverage yang lebih tinggi, mereka masih bisa mendapatkannya dengan broker luar negeri.

Mengapa Anda harus menghindari broker dengan Leverage tinggi

Ada satu hal yang harus Anda ingat, terlepas dari apakah Anda menghasilkan uang atau tidak, broker Anda akan menghasilkan uang.

Terlepas dari spread normal, selalu ada biaya bunga margin yang akan dikenakan broker. Ada juga biaya lainnya seperti biaya transaksi, biaya penarikan dan sebagainya. Saat volume perdagangan Anda meningkat, biaya dan biaya komisi juga meningkat.

Jadi, titik impas Anda terus semakin tinggi bahkan dengan tingkat leverage yang lebih tinggi. Anda perlu mencapai harga target tertentu untuk memastikan bahwa Anda mendapat untung. Jadi, akan ada tekanan konstan pada Anda untuk mencapai titik impas agar Anda membayar broker Anda. Ini secara tidak langsung akan memengaruhi cara Anda berdagang.

Dan dengan menggunakan leverage tinggi & lebih banyak mengambil risiko, itu membuat Anda semakin mungkin kehilangan uang. Jadi, sebaiknya Anda mempertimbangkan aman atau tidak ada leverage.

Ketika broker menawarkan tingkat leverage yang lebih tinggi, mereka mencoba membujuk Anda dan menghasilkan keuntungan lebih besar dari perdagangan Anda. Inilah sebabnya mengapa ada peraturan untuk melindungi pedagang dari pialang yang tidak etis tersebut.

Ketika broker menawarkan level leverage lebih dari 1:30 maka hampir dapat dipastikan bahwa tidak ada yang diatur atau tidak memiliki semua lisensi yang diperlukan untuk menjadi broker CFD.

Faktanya, lain kali Anda bertemu broker yang menawarkan rasio seperti 1: 1000 atau lebih tinggi dari itu, lihat alamat mereka dan di mana mereka berada. Periksa apakah negara mereka berada memiliki regulator sama sekali dan periksa apakah mereka berwenang untuk menjadi broker di negara Anda.

Semua regulator di seluruh dunia bekerja sama untuk mengekang kerugian yang dihasilkan dalam industri perdagangan CFD. Inilah alasan mengapa Anda melihat begitu banyak regulasi & batasannya serupa satu sama lain. Alasan lain mengapa regulator bekerja sama adalah karena broker luar negeri.

Pialang lepas pantai tidak memiliki lisensi apa pun dan termasuk dalam peraturan utama apa pun. Mereka dapat dengan mudah menipu trader tanpa harus khawatir akan dihukum.

Strategi yang diadopsi oleh banyak broker luar negeri adalah bahwa mereka tidak pernah melakukan perintah kepada penyedia likuiditas, dan sebaliknya mengambil sisi berlawanan dari perdagangan, Mengingat pengetahuan bahwa sebagian besar pedagang kehilangan, mereka hanya menunggu pedagang menguras akun mereka. Dengan cara ini mereka akan mendapatkan deposit penuh dari trader sebagai keuntungan mereka.

Pialang terkenal perlu memastikan bahwa penarikan terjadi dengan cepat tetapi hal yang sama tidak terjadi pada pialang luar negeri. Seringkali Anda tidak dapat menarik dana Anda dan Anda terpaksa menggunakan dana Anda untuk berdagang.

Hampir tidak mungkin Anda akan menemukan pedagang eceran yang benar-benar menghasilkan uang dengan pialang CFD yang tidak diatur atau dilisensikan. Inilah mengapa penting untuk memilih broker yang diatur oleh ASIC, FCA, ESMA atau regulator lain dari negara Anda.

Dapatkan 5 pasangan mata uang yang paling dapat diprediksi

Kampung Trader - Broker Forex Indonesia

Source link

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *